O RBI avisa contra a negociação forex ilegal na internet O Reserve Bank of India (RBI) advertiu investidores e bancos indianos contra a negociação ilegal de divisas no exterior através de portais de internet e eletrônicos que oferecem retornos elevados garantidos. Observou-se que a negociação cambial no exterior foi introduzida em uma série de portais eletrônicos eletrônicos de internet atraindo os residentes com ofertas de rendimentos elevados garantidos baseados em tal negociação forex. Os anúncios desses portais on-line da internet exortam as pessoas a trocar no forex por meio do pagamento do montante do investimento inicial nas rupias indianas, informou o RBI em uma circular. De acordo com o RBI, algumas empresas contrataram agentes que pessoalmente contatam as pessoas para realizar esquemas de investimento de negociação forex e atraí-las com promessas de retornos exorbitantes desproporcionais. A maior parte da negociação forex através desses portais é feita com base em margining com grande alavancagem ou em uma base de investimento, onde os retornos são baseados na negociação forex. O público está sendo convidado a fazer os pagamentos de margem para essas operações de negociação de Forex on-line através de depósitos de cartões de crédito em várias contas mantidas com bancos na Índia. Também é observado que as contas estão sendo abertas em nome de indivíduos ou preocupações de propriedade em diferentes agências bancárias para cobrar a margem de dinheiro, dinheiro de investimento, etc, disse o RBI. Recomenda-se aos bancos que exerçam a devida cautela e sejam vigilantes demais em relação a tais transações, alertou o RBI. É esclarecido que qualquer pessoa residente na Índia que recolha e efectue o envio de tais pagamentos directamente indiretamente fora da Índia se responsabilizará por contravenir a FEMA, 1999, além de ser responsável por violação de regulamentos relativos ao conhecimento de suas normas de clientes (KYC) e Anti lavagem de dinheiro (AML) padrões, disse. O RBI esclareceu que uma pessoa residente na Índia pode entrar em futuros de moeda ou opções cambiais em uma bolsa de valores reconhecida na seção 4 da Lei do Contrato de Valores (Regulamento), de 1956, para proteger uma exposição ao risco ou de outra forma, sujeito a tais termos e Condições que podem ser estabelecidas nas instruções emitidas pelo RBI de tempos em tempos. Quais são as diretrizes do RBI para a elegibilidade das instalações de Forex: Todos os indivíduos residentes são elegíveis para dispor da facilidade ao abrigo do esquema. Esta facilidade não está disponível para empresas, empresas de parceria, HUF, fideicomãos, etc. Finalidade: esta facilidade está disponível para fazer remessas até US $ 250.000 - por indivíduo por ano financeiro (abril-março) para qualquer transação atual ou de conta de capital ou uma combinação de ambos. As transações de contas de capital cobertas pela LRS são as seguintes: Abertura da conta de moeda estrangeira no exterior com um banco Remessas para investimento em Compra de Remessa de Propriedade para Investimentos no exterior (ações listadas e não cotadas de uma empresa no exterior) Criação de Joint Ventures (JV) Subsidiárias (WOS) por indivíduos fora da Índia para atividades comerciais de boa-fé fora da Índia (com efeitos a partir de 5 de agosto de 2013) - Referir todos esses casos para o seu escritório comercial mais próximo Extendendo empréstimos, incluindo empréstimos em Rúpias indianas para índios não residentes (NRIs ) Que são parentes, conforme definido na Lei de Sociedades, em 2013. A RBI também trouxe os seguintes propósitos mencionados no Anexo III sob o guarda-chuva da LRS:. Visitas privadas a qualquer país (com exceção do Nepal e do Butão) Presente ou doação Ir para o estrangeiro para emprego Emigração Manutenção de parentes próximos no exterior Viagens para negócios ou participação em uma conferência ou treinamento especializado ou para despesas de reunião para despesas médicas ou check-out no exterior, Ou para acompanhar como atendente a um paciente que vai para o exterior para tratamento médico check-up Despesas relacionadas com tratamento médico no exterior Estudos no exterior Qualquer outra transação de conta corrente. As remessas para o seguinte propósito estão proibidas no Schedule-I mencionado neste esquema: compra de apostas de varredura de loteria, revistas proscritas de ingressos etc) ou qualquer item restrito nas Regras do Plano II de Gestão de Câmbio (Operações de Conta Corrente), 2000. Remessas feitas diretamente Ou indiretamente para o Butão, Nepal. Remessas feitas direta ou indiretamente para países identificados pela Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF) como países e territórios não cooperativos. Remessas direta ou indiretamente para aqueles indivíduos e entidades identificados como que representam um risco significativo de cometer atos de terrorismo como recomendado separadamente pela Reserva Banco para os bancos. O cartão PAN é obrigatório para fazer remessas de acordo com o LRS. No entanto, o cartão PAN não precisa ser insistido para a remessa. A remessa é qualquer forma de transferência de dinheiro ou pagamento feito de um país que trabalha para o país de origem. Dependendo da diferença nas taxas de câmbio e do valor a ser transferido, os encargos sobre remessa também são diferentes. Feito para transações de contas correntes admissíveis apenas até US $ 25.000. A conta Remitterrsquos deve ter pelo menos um ano de idade, se não, o Remitador deve produzir o extrato bancário da sua conta de outro banco por um período acumulado de 12 meses. Se tal extrato bancário não estiver disponível, cópias do último Pedido de Avaliação de Imposto de Renda ou Reenvio arquivado pelo requerente podem ser obtidas. Formulário 15 CA CB Obrigatório para Transação FX A partir de 1º de outubro de 2013, de acordo com o número da circular. 2659 (E) datado de 2 de setembro de 2013, do Ministério das Finanças, para determinadas transações FX e Comércio, a submissão do Formulário No. 15CA e CB foi tornada obrigatória Exceto o código proposto listado abaixo - Entre em contato com sua agência para obter mais detalhes. Cartões de crédito internacionais Os cartões de crédito internacionais podem ser usados para: despesas de reunião ou fazer compras no exterior sem limite. Fazendo pagamentos em divisas pela compra de livros e outros itens através da Internet. Os residentes que detém uma conta em moeda estrangeira na Índia ou com um banco no exterior são livres de obter ICCs emitidos por bancos estrangeiros e outras agências de renome. Troca estrangeira de câmbio através de portais electrónicos de negociação de internet De acordo com a circular RBI nº 46 datada de 17 de setembro de 2013, foi esclarecido que a negociação forex no exterior através de portais de negociação digital, com relação aos pagamentos de margem feitos por seus clientes para negociação de divisas on-line Transações (diretamente indiretamente) através de seus cartões de crédito. Banca líquida é proibida forma de transação Renda de câmbio no retorno O câmbio estrangeiro até US 2.000, sob a forma de notas de moeda estrangeira ou cheques de viagem (TCs), pode ser mantido indefinidamente para uso futuro. Valores em excesso de 2000 devem ser entregues a um banco dentro de 180 dias do retorno ou creditados na conta RFC (D). Moedas estrangeiras podem ser mantidas indefinidamente sem limite. Conta residente de moeda estrangeira (doméstica) Os residentes podem abrir a conta de moeda estrangeira (doméstica) residente com um banco na Índia para créditos: Saldos não gastos após viagens no exterior Moeda, TCs, rascunhos bancários recebidos como presentes ou por serviços prestados a não residentes enquanto na Índia Os ganhos cambiais recebidos, por meio de canal bancário, como honorários, consultoria, royalty, para qualquer serviço ou para exportação de mercadorias As contas RFC (D) NÃO são remuneradas e não há limite máximo nos saldos que podem ser acumulados nessas contas. Os saldos mantidos nessas contas podem ser usados para qualquer finalidade para a qual divisas podem ser compradas de um banco na Índia. Clique aqui para saber como abrir uma conta doméstica RFC.
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